Transmission de patrimoine

Anticipez. Structurez. Transmettez avec sérénité.

Anticiper la transmission de votre patrimoine, c’est protéger votre famille, sécuriser votre entreprise et donner un cadre clair aux générations futures.

Chez Sanlam Private Investment, nous accompagnons les familles marocaines dans la structuration, la sécurisation et la transmission de leur patrimoine, avec une approche globale, humaine et résolument tournée vers le long terme. Cette démarche s’appuie également sur l'expertise du groupe Sanlam, grâce au réseau Sanlam Trustees International et Sanlam Private Wealth.

Notre approche

La transmission ne se limite jamais à des schémas techniques. Elle se situe à la croisée du droit, de la fiscalité, de la gouvernance et des dynamiques familiales.
Nous concevons des solutions compréhensibles, partagées et acceptées par l’ensemble des parties prenantes, condition indispensable à leur pérennité.

Une architecture patrimoniale pensée pour durer

La structuration patrimoniale est un levier central de la transmission. Elle vise à simplifier, protéger et organiser les actifs pour en faciliter la gestion et le passage aux générations futures.

Nous aidons votre famille à structurer leur patrimoine autour de dispositifs lisibles, agiles et transmissibles, Notre objectif est de centraliser les participations, de séparer les actifs professionnels des actifs personnels et d’organiser une transmission progressive du capital, sans perte de contrôle ni fragmentation.

Sanlam Private Investment : Architecte de Votre Transmission

Sanlam Private Investment adopte une approche intégrée qui prend en compte l’ensemble des dimensions du patrimoine : actifs professionnels et personnels, structure du capital, cadre fiscal marocain, mais aussi relations intergénérationnelles et attentes individuelles.

Notre expertise couvre l’ensemble du processus, de l’audit stratégique à la mise en œuvre des schémas patrimoniaux (donations, démembrements, restructurations capitalistiques..).Chaque solution est conçue sur mesure, dans le strict respect du cadre réglementaire et fiscal, avec une exigence de lisibilité pour l’ensemble de la famille.

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Audit Stratégique et Patrimonial Global

Une cartographie exhaustive et multidimensionnelle, couvrant les dimensions juridique, fiscale, capitalistique et familiale, afin d’anticiper les enjeux liés à la gouvernance, à la liquidité et aux dynamiques intergénérationnelles.

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Modélisation de Scénarios et Projection d'Impacts

L’élaboration et la simulation de trajectoires multiples, qu’il s’agisse du maintien de l’existant ou d’une restructuration ciblée : Institutionnalisation de la structure actionnariale, ouverture de capital, fusions — assorties d’une projection détaillée de leurs répercussions économiques, fiscales et sur la dynamique familiale.

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Ingénierie Patrimoniale et Déploiement

La structuration et l’implémentation de solutions sophistiquées : holdings, réorganisations capitalistiques, donations et démembrements de propriété. Cela inclut l’intégration harmonieuse de dispositifs financiers et assurantiels innovants, en étroite collaboration avec notre réseau d’experts à l’international : Sanlam Trustees International et Sanlam Private Wealth.

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Accompagnement Pérenne et Adaptatif

Une veille constante et une adaptation proactive aux évolutions légales et fiscales. Nous assurons l’intégration progressive et éclairée de la prochaine génération, ainsi qu’une revue périodique et approfondie de la cohérence globale de votre dispositif de transmission.

Gouvernance Lab

Un dispositif unique dédié à la gouvernance familiale

Vous souhaitez partager avec votre famille les grands principes de la gestion de votre patrimoine et ainsi sensibiliser les nouvelles générations pour le préserver et le valoriser ?

Le Governance Lab Académie des Familles SPI offre un cadre avant-gardiste pour une gouvernance familiale robuste et une préparation efficace de la relève générationnelle.

Notre vocation

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Créer un espace de dialogue sécurisé

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Transmettre les clés du patrimoine à la NextGen

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